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净利微增74国寿债权股权投资比例双降

发布时间:2019-04-08 20:42:21

净利微增7.4%国寿债权、股权投资比例双降

8月25日,中国人寿(601628,股吧)(,)发布2010年中期业绩。截至2010年6月30日,中国人寿(601628,股吧)总资产为13203.54亿元,较2009年底增长7.7%,内含价值2784.4亿元。

上半年,中国人寿实现营业收入2166.6亿元,同比增长9.2%;归属于公司股东的净利润为180.34亿元,同比增长7.4%;每股收益为0.64元。

团险业务大增128%

上半年,中国人寿实现已赚保费1835.89亿元,同比增长13.3%;首年保费较2009年同期增长9.4%,其中,首年期交保费同比增长24.2%,续期保费同比增长18.9%;首年期交保费占首年保费比重由2009年同期的24.5%提升至27.82%。

在整体保费收入中,意外险保费占短期险保费比重由2009年同期的50.75%提升至53.28%,续期保费收入占总保费的比重由2009年同期的37.28%提升至39.23%;截至2010年6月30日,前6个月的新业务价值为115.48亿元,同比增长10.9%。

与以往不同的是,上半年,中国人寿的各渠道收入增长产生显著变化。在已赚保费中,个人业务已赚保费同比增长13%,团体业务已赚保费却同比大增128.5%,似乎显示出国寿(601628,股吧)几年来收缩团险业务的发展策略出现了逆转。国寿称,其个人业务的增长主要来自个险首年期交保费和续期保费的增长,而团体业务范围的上升则来自团险渠道加大了保障型业务发展力度和重点项目拓展力度。

此前一天发布上半年业绩的中国平安(601318,股吧),上半年个险范围保费增长高达35.9%,首年保费更是大增52.1%,而无论首年保费还是规模保费,银保业务都是基本持平,团险业务则略有下落。与国寿不到11%的新业务价值增长相比,平安的每股新业务价值同比大幅上涨43.9%。

团体业务范围的上升带来了赔付支出的增长,上半年,中国人寿团体业务赔付支出同比增长100%。

由于资本市场波动,投资收益减少和赔付支出的增长,上半年,中国人寿各渠道利润总额均出现下落,个人业务、团体业务和短时间险业务利润总额同比分别下降了3.5%,25.5%和0.9%。

加仓定存

各渠道利润总额的下降,致使中国人寿今年上半年利润总额216.03亿元,与去年同期的215.85亿元基本持平。

但在此情况下,中国人寿归属于公司股东的净利润却同比增长7.4%,为180.34亿元。中国人寿对此解释为非应税收入增加致使的所得税减少。上半年,中国人寿共缴纳所得税34.88亿元,较去年同期的47.28亿元下降26.2%,上半年的实际税率为16.15%。

1保险公司财务部负责人介绍,所得税的非应税收入主要包括国债利息收入、股息收入、分红收入等。

上半年,由于资本市场波动,中国人寿的投资收益较去年同期减少14.5亿元,为323.71亿元。总投资收益率为2.51%(简单年化总投资收益率为5.06%)。

上半年,中国人寿投资资产为12428.62亿元,较2009年底增长6%。其中,债权型投资的比例由2009年底的49.68%降至48.46%,股权型投资的比例由2009年底的15.31%降至11.15%(其中股票从8.79%降至5.87%,基金从6.52%降至5.28%),定期存款比例由2009年底的29.43%提升至33.89%。

在各项投资中,交易性金融资产收益同比增长20.8%,来自交易性金融资产范围增加;可供出售金融资产收益同比下降20.9%,主要原因是资本市场波动,价差收入减少;持有至到期投资收益同比增长8.2%,主要原因是债券投资结构优化导致利息收入增加;定期存款和货币资金利息同比增长38.5%,主要原因是定期存款和货币资金范围增加。

上半年,中国人寿加大浮动利率协议存款的配置,定期存款较2009年底大增22.1%,持有现金及现金等价物447.18亿元。而截至6月30日,其定期存款为4211.94亿元。

>  中国人寿管理层称,投资组合为其提供了流动性资源,以满足意外现金支出需求,公司几乎所有的定期银行存款都可动用,但需缴纳罚息。

截至报告期末,中国人寿债权型投资的公允价值为6091.39亿元,股权型投资的公允价值为1385.89亿元。中国人寿称,“由于本公司在某些市场上投资量很大,也存在流动性风险,有时候本公司投资证券数量之大,足以影响其市值,该等因素将不利于以公平的价格出售投资,或根本无法出售。”

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